普及金融知识 防范非法集资守护您的钱袋子

　　安全理财，幸福生活！

　　近日，建邺区检察院金融检察部干警走进奥体社区，参与“守住钱袋子 护好幸福家”为主题的防范非法集资集中宣传日活动。

　　活动现场，干警们通过发放宣传册、答疑解惑、案例宣传等多种形式，向群众介绍了非法集资的主要特征及新型犯罪手段，引导群众做到“不轻信、不透露、不转账、不汇款”，自觉守护财产安全。

　　下一步，建邺区检察院将更加积极主动履行检察职能，持续广泛开展普法活动，共建全民防非、主动拒非的社会防线，守护民生安全。

　　“非法集资”是什么

　　又有着什么样的“伪装”

　　赶紧来了解一下

　　01

　　何为非法集资

　　非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

　　02

　　工作原则

　　国家禁止任何形式的非法集资、对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

　　03

　　新型非法集资的常见套路

　　套路一：许诺高额回报

　　不法分子为吸引群众上当受骗，往往将自身包装为“钻石王老五”的人设，通过暴利引诱并许诺投资者高额回报。为了骗取更多人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

　　套路二：编造虚假项目

　　不法分子大多通过合法注册的公司，打着科技创新、绿色转型、国际合作等“响应政策”旗号，以元宇宙、NFT、虚拟货币、数字藏品、网上跨境证券交易等为噱头，编造各种虚假项目，诱骗投资者下载非法APP进行交易，甚至组织免费旅游、项目考察、客户酬谢会等活动骗取投资者信任。

　　套路三：虚假宣传造声势

　　不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取假借与知名企业合作、聘请明星代言、在知名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单等方式，加大宣传力度，制造虚假声势。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过各种网络平台和社交通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便迅速关闭网站，携款潜逃。

　　建邺检察提醒您：

　　“四看、三思、等一等”

　　四看。一看合法性，不仅看是否取得企业营业执照、还要看是否取得国家金融管理部门的金融业务许可或经过金融管理部门批准。二看宣传内容，看是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式，有没有实体项目以及项目真实性、资金去向、获利方式等。四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。

　　三思。一思自己是否真正了解该公司、产品及市场行情。二思高额盈利是否符合市场规律。三思自身经济实力是否能够承受本金全额亏损的后果。

　　等一等。遇到相关投资类宣传，一定要防止头脑发热，先征求家人的意见，多方咨询论证后再做决定。不要盲目相信熟人介绍、专家推荐，不要被高利所诱惑。时刻谨记：“你看中的是他们的利息，他们看中的是你的本金！”